Waarom willen criminelen een groot bedrag bij bijv. Een student storten waarvan hij een deel mag hebben en de rest moet afstaan aan hun ?

Stel dat ik een webwinkel hack en 30.000€ verdien... Dat geld wil ik ooit opnemen. Het moet naar een ander bankrekeningnummer maar wel zodanig dat ik er niet aan gekoppeld wordt...
Snap je m?

Dat is dat ze het geld veilig door kunnen sluizen na bijv. Illegaal verkregen geld. Dan maken ze gebruik van jouw rekening (bijv. Als tijdelijke opslag) (het geld moet immers ergens heen!) hier geven ze dan geld voor. Mocht de bank of politie erachter komen dan is het ook in veel gevallen zo dat niet de criminelen maar het slachtoffer ervoor moet opdraaien. (het stond immers op jouw rekening) Geef daarom ook nooit je pas en pincode aan iemand anders :)!

Dit kunnen witwaspraktijken zijn, maar in de meeste gevallen is het zelfs oplichting, bijvoorbeeld door het geld te storen met een ongedekte cheque uit het buitenland. Als je dan een deel overmaakt stort de bank ook het geld terug omdat de cheque niet gedekt is.

In de meeste gevallen gaat het om gestolen geld en iemand die zijn rekening hiervoor aanbiedt is een geldezel. Als je wordt gesnapt wordt je vervolgd voor fraude en kunnen banken je voortaan weigeren als klant.

Het gaat hier uitsluitend om zwart geld uit criminele activiteiten wat witgewassen moet worden. Geldtransacties (en dan met name contante) worden steeds meer gevolgd waardoor de pakkans groter wordt. Om dit nu te omzeilen wordt steeds meer gebruik gemaakt van studenten die dan een klein bedrag krijgen van hetgeen ze gestort hebben.
Geld is dan wit en het risico voor de student.