Waarom hebben veel mensen geen spaarrekening?

Het is zelfs nog erger dan dat ; ik heb wel eens de indruk dat de meerderheid tegenwoordig een négatieve spaarrekening heeft ; elke maand afbetalen voor iets dat je allang gekocht hebt. Een weer een nieuwe lening moeten afsluiten als er iets onvoorziens gebeurt.

Natuurlijk is het leven tegenwoordig best wel duur, en als je met vier kinderen moet rondkomen van één minimum salaris of minder, kan ik me voorstellen dat je er geen dikke spaarrekening op nahoudt. Maar het gaat ook om mensen die modaal of ruim boven modaal verdienen, en zelfs tweeverdieners, die altijd maand over hebben aan het eind van hun geld.

Voor mij is het ongebrijpelijk, maar ik denk toch dat het iets te maken heeft met het feit dat we sinds pak hem beet de jaren 60 in een maatschappij leven waarin het niet alleen niet op lijkt te kunnen, maar waarin zelf sparen voor onvoorziene omstandigheden of je oude dag ook niet meer nodig is, omdat er altijd wel ergens een potje, een verzekering, een voorziening of een instantie is om je uit de brand te helpen als je een keer pech hebt (of er een puinhoop van maakt). En is zelfs dat niet genoeg, dan heb je altijd nog Hart van Nederland of hoe heet die onzin. De teloorgang van het begrip 'eigen verantwoordelijkheid' of 'consequenties aanvaarden' , en misschien zelfs ernstiger dan dat, de devaluatie van 'eerst plicht dan genoegen' zullen zeker kunnen hebben bijgedragen aan het gebrek aan spaarzin dat de Nederlander toch zo kenmerkte.

Ik vind het wel heel leuk dat iemand van jou leeftijd het nog heeft over sparen voor de uitzet ; dat siert je, en geeft je een grotere kans het succesvol te redden als het zo ver is. Eerlijk gezegd beginnen ook heel wat starters vandaag de dag met een tophypotheek en een dikke lening er boven op ; ik zo het niemand willen aanraden.

Toegevoegd na 1 minuut:
Overigens ben ik zelf indertijd begonnen met één minimum-maandsalaris en spullen van de kraak en lege sinaasappelkistjes ; maar dat is geloof ik ook een beetje uit de mode geraakt.